Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das Felixspin Casino unter der Lizenz OGL/2023/1748/0921 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen deren Vorgaben zur Geldwäscheprävention in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und warum diese Schritte Ihre Einlagen schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung lassen sich nur stoppen, wenn jeder Betreiber prüfbare Prozesse etabliert. Wir führen als Felixspin N.V. eine Risikobewertung für jedes Spielerkonto durch und stufen Konten nach Einzahlungsvolumen, Transaktionsmustern und Herkunft der Zahlungsmittel ein. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence).

Unsere Maßnahmen folgen den Anti-Geldwäsche-Anforderungen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao sowie den internationalen Standards der FATF. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die Dokumentation aller relevanten Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verstöße gegen diese Pflichten gefährden unsere Lizenz, deshalb wenden wir die Regeln ohne Ausnahme an.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Verstärkte Prüfung bei erhöhtem Risiko oder ungewöhnlichen Transaktionen
• Meldung verdächtiger Aktivitäten gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung beginnt bereits bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenquellen. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, außerdem wenn Sie kumuliert 2.000 EUR eingezahlt haben oder wenn einzelne Transaktionen 1.000 EUR überschreiten. Bei hohen Auszahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Prüfung auch früher anfordern.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldquelle, etwa Gehaltsabrechnung oder Steuerbescheid

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir prüfen in der Reihenfolge des Eingangs und melden uns in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail oder Live-Chat. Feiertage oder unleserliche Dateien können die Prüfung verlängern, in dringenden Fällen erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• Schritt 2: Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, bis 10 MB)
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen ohne weitere Verzögerung offen
• Schritt 5: Bei Rückfragen reagieren Sie direkt auf unsere Nachricht, um die Prüfung abzuschließen

Wann wir die Herkunft klären

Source of Funds und Source of Wealth

Bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, bei einzelnen Einzahlungen ab 5.000 EUR oder bei auffälligen Mustern, etwa vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Folge, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug sein. Für sehr hohe Gesamtvolumen kann zusätzlich die Herkunft Ihres Vermögens (Source of Wealth) relevant werden.

Diese Nachweise schrecken viele Spieler zunächst ab, sie dienen jedoch ausschließlich der gesetzlichen Prüfpflicht. Wir bewerten Ihre Angaben vertraulich, und ein plausibler Nachweis genügt in aller Regel. Wichtig ist, dass das Spielguthaben nachvollziehbar aus Ihrem regulären Einkommen oder Vermögen stammt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten automatisch abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), bei Kartenzahlungen und E-Wallets buchen wir auf dasselbe Konto zurück. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Überschuss per Banküberweisung aus.

Auszahlungen ab 20 EUR sind möglich, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Für Transaktionen kassieren wir keinerlei Gebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und spätere Einzahlungen für Ihr Konto. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt. Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie bewusst falsche Identitätsdaten an, schließen wir das Konto endgültig und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor.

Stimmen Zahlungsmittel nicht mit Ihrem Namen überein, weil etwa ein Konto eines Angehörigen verwendet wurde, werten wir dies als Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen. In diesem Fall stornieren wir relevante Transaktionen und schließen das Konto. Eine Auszahlung auf Dritte ist ausgeschlossen, auch nicht auf Verwandte.

• Keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung
• Frist von 14 Tagen für das Nachreichen von Dokumenten
• Guthaben bleibt bis zur Klärung vollständig gesichert
• Fälschungen führen zur endgültigen Kontosperrung
• Zahlungen über fremde Konten sind nicht zulässig

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, bei Untersuchungen auf vollständige Unterlagen zurückzugreifen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine vorzeitige Löschung von Verifizierungsdokumenten ist während der laufenden Geschäftsbeziehung und der gesetzlichen Frist nicht möglich, da wir andernfalls unsere gesetzlichen Pflichten verletzten würden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR oder bei Einzeltransaktionen über 1.000 EUR.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen Dateien oder hohem Prüfaufkommen kann es länger dauern, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa kumuliert 10.000 EUR, verlangt unsere Lizenzjurisdiktion den Nachweis, dass Ihr Spielguthaben aus legalen Quellen stammt.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode und denselben Namen wie die Einzahlung, um Missbrauch und Geldwäsche auszuschließen.